Uutinen
Rahanpesulain velvoitteet koskevat yhä useampaa yritystä
Rahanpesulaki koskee monia yrityksiä, jotka eivät aina tunnista kuuluvansa lain soveltamisalaan. Velvoitteet eivät rajoitu pelkästään pankkeihin ja rahoituslaitoksiin, vaan ne ulottuvat myös esimerkiksi tilitoimistoihin, kiinteistönvälittäjiin, yrityspalveluita tarjoaviin toimijoihin sekä muihin ilmoitusvelvollisiin yrityksiin.
Kun yritys kuuluu rahanpesulain piiriin, sen tehtävänä on huolehtia muun muassa riskien arvioinnista, asiakkaan tuntemisesta ja sisäisten toimintamallien määrittelystä. Näiden velvoitteiden tarkoituksena on tukea yrityksen toimintaa ja varmistaa, että käytännöt ovat läpinäkyviä ja hallittuja.
Valvontakäytännöt osoittavat, että kehityskohteet liittyvät usein esimerkiksi dokumentointiin tai sisäisiin ohjeisiin. Tyypillisiä tilanteita ovat olleet esimerkiksi:
- Riskiarvio ei ole ollut ajan tasalla
- Asiakkaan tuntemistoimenpiteet eivät ole olleet riittävästi dokumentoituja
- Sisäiset ohjeet tai henkilöstön koulutus ovat kaivanneet täydennystä
Usein kyse ei ole siitä, etteikö velvoitteita tunnettaisi, vaan siitä, että niitä ei ole vielä ehditty viedä käytännön tasolle selkeiksi ja dokumentoiduiksi toimintatavoiksi.
Kolme kysymystä yrityksen nykytilan arvioimiseksi
Yrityksen on hyvä pysähtyä hetkeksi arvioimaan omaa tilannettaan:
- Onko yrityksellä ajantasainen ja kirjallinen riskiarvio rahanpesuriskeistä?
- Onko asiakassuhteiden riskiperusteinen arviointi dokumentoitu?
- Onko henkilöstölle laadittu selkeät toimintaohjeet ja koulutus rahanpesulain velvoitteista?
Onkin tärkeää varmistaa, että rahanpesulain velvoitteet on tunnistettu ja että niihin liittyvät käytännöt, dokumentaatio ja ohjeistukset tukevat arjen tekemistä. Jos johonkin kohtaan ei vielä ole selkeää vastausta, kyse on ennen kaikkea kehitysmahdollisuudesta.
Tarvitsetko apua rahanpesuvelvoitteiden kanssa?
Rahanpesulain vaatimukset voivat tuntua monimutkaisilta, mutta ne ovat täysin hallittavissa oikeilla työkaluilla ja tuella. Autamme sinua kartoittamaan yrityksesi tilanteen, laatimaan tarvittavat dokumentit ja varmistamaan, että sisäiset käytännöt vastaavat lain vaatimuksia – selkeästi ja käytännönläheisesti.
Kysy lisää!
Rauli Viippola
Head of Legal and Compliance
+358 40 593 8952
rauli.viippola@administer.fi